중동 지역에서 새로운 공습이 이어지며 유가가 오르고 인플레이션 우려가 커지자, 화요일 미국의 차입 비용이 또다시 최고치를 기록했다.
10년 만기 차입금의 실효 금리는 유가가 배럴당 92달러를 웃돌며 급등한 가운데 4.79%로 올라 2025년 1월 이후 가장 높은 수준을 기록했다.
글로벌 채권시장의 이런 움직임은 미국 정부가 자금을 조달할 때 적용되는 금리에 영향을 미칠 뿐 아니라, 사람들이 주택담보대출과 자동차 대출, 신용카드에 지불하는 금리에도 영향을 준다.
차입 비용이 급등한 데다 미국의 물가 상승세가 얼마나 지속될지를 둘러싼 우려가 커지면서, 연방준비제도(Fed)가 이달 말 금리를 인상할 것이라는 관측도 확산하고 있다.
미 중앙은행의 Michael Barr 이사는 화요일 연설에서 인플레이션이 5년간 지나치게 높았다며, 물가가 둔화되지 않는다면 “금리를 올리기 위해 단호하게 행동해야 한다고 생각한다”고 경고했다.
그의 발언은 지난주 Fed 의장 Kevin Warsh가 미국인들의 생활비 부담이 완화되고 있다고 확신하지 못한다면 정책 당국자들이 “해야 할 일이 있을 것”이라고 말한 뒤 나왔다.
최근 수치에 따르면 7월까지 1년간 물가는 3.4% 상승해 Fed의 목표치인 2%를 웃돌았다. 그러나 기준금리는 수개월째 3.5~3.75%로 동결돼 있다.
Warsh는 금리의 향후 경로에 대해 여전히 말을 아끼고 있지만, 투자자들은 최근 며칠간 나온 발언을 주시하고 있으며 이달 금리 인상에 대한 기대감은 커지고 있다.
인플레이션은 Fed와 글로벌 투자자 모두에게 우려 요인이다. 이 때문에 채권시장에서는 금리, 즉 수익률로 불리는 금리가 상승하고 있다.
각국 정부는 지출 재원을 마련하기 위해 사실상 차용증인 채권을 발행하고, 그 대가로 이자를 지급한다.
채권 투자자들은 일반적으로 인플레이션이 높거나 향후 상승할 것으로 예상되면 더 높은 수익률을 요구한다. 이런 금리는 전 세계 경제의 차입 비용 경로를 결정하는 경향이 있다.
인플레이션 외에도 투자자들은 전 세계 정부의 차입 규모와 Big Tech 기업들의 지출을 우려하고 있다. 인공지능 투자에 대한 수익이 얼마나 될지를 둘러싼 불확실성도 여전하다.
미국의 국가부채는 40조달러를 넘어섰으며, Donald Trump 행정부와 Joe Biden 행정부를 거치는 동안 불과 10년 만에 두 배로 늘었다.
30년 만기 차입 비용이 2007년 이후 보지 못한 수준으로 오르자, 재무장관 Scott Bessent는 금리를 낮추기 위해 미국 정부가 부채를 더 많이 매입하겠다고 밝혔다. 그러나 시장의 반응은 오래가지 않았다.
미국의 30년 만기 주택담보대출 금리는 채권시장 금리가 급등한 뒤 1년 만의 최고치인 약 6.7%까지 올랐다.
금리가 오르면 차입과 지출의 매력이 떨어질 수 있다. 소비자가 지출을 줄이고 기업이 투자를 중단할 경우 경제성장이 둔화할 위험이 있다.
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